資産パートナープランナーズ通信

マネープランはどう組む?

2016.06.04 guest

お金への価値観は人それぞれです。

 

 

 


その中でどのようにお金を使いどのように貯蓄

していくか、計画を立てて実行していくことが、

将来 の安定的な生活を行うために必ず必要と

なってきます。

 

 

 

 


計画を立てる際に、

まず、今後20年間の夢や目標、イベントなど、

多額の費用を伴うものを書き出します、
これは子どもの高校、大学への進学や結婚、出産。

そして自宅の建替えやリフォーム、そして旅行や
趣味などがあります。

 

 

 

 


そして、それらを実現する時期と、必要な経費を把

握します。お金を貯めるという目標があったとし ても、

いつがゴールなのかが明確になければ実現しづらい

ものです。

 

 

 

 

 

まず大事なのは、現状の収入と支出を把握することです。
家族の収入や貯蓄額、ローンの状況、そして1ヶ月単位、

一年単位の支出を確認しましょう。
そしてそれができたらキャッシュフロー表を作成します。
何年後にいくらの支出があり、そしていくらの資産が残る

のか書き出します。

 

 

 

 

 

そして次に保有資産の 現時点での金額を確認します。

金融資産や不動産などを時価で評価したらいくらになるの

か、そして 住宅ローンや借入れがいくらあるのか。

そしてこれらを差し引き、プラスの財産とマイナスの財産 ど

ちらが多いのかを確認します。

 

 

 

 

 

そして保有資産の活用法を考えます。そして、不動産を

お持ちの場合は、物件別の収益表を出すことも重要です。

全体で見るのではなく、物件ごとにどの物件が収益が出て

いてどこに収益が出ていないのかを見ます。

そして築年数も把握し ながら、いつ修繕が必要でいつ建

替えが必要なのかを確認します。

 

 

 

 

 

 

これらを元にマネープランを作成いたします。

次回は、お金への価値観について書かせて頂きます。

 

 

 

 

 

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