資産パートナープランナーズ通信

いまはやりの「遺言書」、ちょっとまって大丈夫?

2014.09.19 guest

「遺言書の書き方・残し方」「遺言書の正しい書き方」etc…

ちまたでは、こんな本が静かなブームとなっています。

 

 

簡単に(安く^^)遺言書が書けるので、

人気なようです。

 

 

遺言書は故人の遺志を実現出来る唯一の方法なので、

活用するべきです。

 

 

 

アメリカでは50%以上活用されているのに、

日本では1%にも満たない現実があります。

 

 

相続税法が改正され、

増税のことばかりクローズアップされていますが、

相続での一番の問題は相続人同士の争いをなくすことなのです。

 

 

 

「争続」にしないためにも遺言書は必要不可欠な存在です。

冒頭にあるような手軽に書ける遺言書もいいのですが、問題点もあります。

 

 

遺言書には、自筆証書遺言・公正証書遺言・秘密証書遺言があります。

それぞれメリット・デメリットがあります。

 

 

 

書籍などで紹介されている簡単にできるのは、この自筆証書遺言です。

簡単にできるぶん、不備となることが多く、

そうなると遺言書としての効力をもたないことになることも・・・。

 

 

 

プロからのアドバイスとすれば、

できれば遺言は、公正証書にしておくべきですね。

 

 

お金をかけずに意味のないものを作るか、

お金をかけても望み通りの結果を手に入れるか…。

 

 

 

が、しかし、遺言書が絶対ではないことをご存知ですか?

遺言書でも勝てない、怖い権利、それが「遺留分」なんです。

 

 

相続人が長男、二男、長女の3人の場合、

不動産をお持ちの方は、

事業を継いでくれる長男に全部残したいのが実情です。

 

 

もし、家業をつぐ長男に全部残したい、

という遺言書をつくったとします。

 

 

それで大丈夫、なんて思っていると、大変。

遺言書があっても、

二男・長女にも主張する権利があるのです、それが「遺留分」です。

 

 

 

法定相続分の1/2を主張できます。

たとえば相続財産の価値が9000万円だとすると、

 

 

それぞれの法定相続分は1/3で3000万円、

その1/2である1500万円分が二男、長女は

それぞれ長男に請求できます。

 

 

これでは、長男が大変なことになりますね。

何とかならないでしょうか?

 

 

そこで、活躍するのが「生命保険」なんです!!

次回は、この遺留分対策について

「生命保険が役に立つ!!」をお話します。

 

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株式会社ジャスト・フォア・ユー

代表取締役  谷 敦

 

株式会社ジャスト・フォア・ユーは、すべての人を安心させる

「世界一優しい会社」を目指します。

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